O BI traz processos de alto valor para o corretor, como a segmentação, que permite classificar de forma automática e inteligente seus clientes.
Atualmente, uma corretora lida com uma grande quantidade de dados sobre sua empresa e seus clientes. Pode ser dados muito relevantes, mas sem valor se não forem ordenados e analisados de forma adequada.
Pensar que um corretor pode ter o tempo e os recursos para valorar os dados que ele administra em todas as pistas que podem aplicá-los, não é realista.
Diante dessa situação, o corretor não pode permanecer à margem e deve se equipar com as ferramentas de Business Intelligence (BI) que, combinando os dados que administra em seu programa de gerenciamento (ERP), permite monitorar os aspectos críticos da corretora, analisar as facetas administrativas, financeiras ou comerciais em tempo real e ajudá-lo a tomar decisões comerciais.
Cada variável do nosso negócio pode ser medida por meio de um indicador e as ferramentas de BI devem ser agrupadas em uma biblioteca disponível para o corretor. A partir deles, podemos obter informações como: valor real, conformidade objetiva, valor de mercado ...
Alguns exemplos de indicadores básicos são: quanta renda é contribuída, quantos contratos - as apólices de seguro provêm dessa renda, qual é a antiguidade na carteira desses contratos ou o custo do fardo de gerenciamento desse cliente.
Outros indicadores nos informam sobre os aspectos financeiros ou comerciais da corretora como: Período de cobrança, Despesas financeiras / pessoais, Capital de giro, Índice de liquidez, Índice de endividamento ou campanhas, oportunidades de negócios, comissões ...
Os indicadores (KPIs) permitem analisar todas as informações sobre clientes, políticas, recibos, créditos, dados econômicos e financeiros, gerenciamento de negócios ... e fornecer uma visão geral do negócio através de painéis e painéis gráficos que contextualizam, agrupados por área e monitorar os objetivos da corretora.
O corretor tem uma visão clara, em tempo real e acessível a partir de qualquer dispositivo móvel da informação estratégica de seu negócio.
O BI também fornece processos de alto valor para o corretor, como a segmentação, o que permite classificação automática e inteligente de seus clientes. Com base na combinação de vários indicadores, você pode criar um ranking que os clientes ordenam de acordo com os critérios escolhidos.
A segmentação inteligente de clientes permite que você personalize campanhas, forneça atenção individual e otimize os recursos comerciais e de marketing da corretora.
A implementação do Business Intelligence abre um cenário de melhorias na gestão da corretora e nas relações do corretor com seus clientes. O corretor tem, com o BI integrado em seu programa de gerenciamento, uma ferramenta que o faz sentir, em primeira pessoa, que a informação é poder ou, pelo menos, que a informação é poder tomar decisões de forma mais consciente e alinhados com os nossos objetivos comerciais.
Área comercial, de marketing e de comunicação
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