Decisões baseadas em dados impulsionam a eficiência da corretora e favorecem sua contribuição de valor ao consumidor.

Higinio Iglesias
CEO do ebroker

Higinio Iglesias fala sobre Big Data e sua aplicação no setor de seguros. Publicado em janeiro de 2024 por Mundo digital.

Como você lida com a coleta de dados no setor de seguros e quais são as dificuldades específicas na integração de grandes volumes de informação?

Como sinal do nosso compromisso e visão com o papel que a tecnologia iria desempenhar nas empresas de mediação de seguros, em 2000, a E2K investiu na criação da plataforma tecnológica ebroker, um ambiente tecnológico especificamente concebido para corretores de seguros, que lhes permite gerir os seus operações comerciais, seu sistema de informação, além de oferecer conectividade para troca de dados com as principais seguradoras do mercado para as quais exercem atividade de mediação.

Com o ebroker, os corretores gerem os seus sistemas de informação, e através dos seus componentes funcionais de Data Analytics transformam a informação em conhecimento, obtendo uma visão tanto da sua realidade individual como empresa, como uma visão comparativa com determinados indicadores de mercado. Tudo isto através da exploração de diversas fontes de dados, tecnologia avançada para consolidação de dados, estruturação da informação, escalabilidade dos recursos disponíveis, aplicação de IA em diferentes áreas, um importante ambiente de processos automatizados, com uma rigorosa política de qualidade de dados, e rigorosa regulamentação conformidade sujeita à padronização e certificação de segurança da informação sob os padrões ISO27001.

Como você aborda os desafios éticos associados à coleta e utilização de dados no setor de seguros, especialmente em relação à privacidade do cliente?

Reconhecemos a importância de proteger a privacidade e a segurança das informações através de medidas e práticas éticas, para garantir o processamento responsável de dados, sujeito a procedimentos e auditorias baseadas em critérios, como a padronização ISO27001 e a regulamentação GDPR. Enfrentamos desafios éticos relacionados com a recolha e utilização de dados no setor segurador através de práticas transparentes e seguras. Estamos empenhados em proteger a privacidade e os direitos dos nossos corretores e clientes, ao mesmo tempo que aproveitamos o potencial dos dados para melhorar os nossos serviços e operações.

Quais benefícios sua parceria poderia obter com a implementação de soluções de Big Data em termos de eficiência operacional, redução de riscos e melhoria da experiência do cliente?

A implementação de soluções de Big Data em ambientes de cooperação empresarial, através de plataformas como o ebroker, oferece uma série de benefícios significativos em termos de eficiência operacional, redução de riscos e melhoria na experiência do cliente. Na área de eficiência operacional, a automação e a análise de dados permitem uma gestão mais eficiente das operações comerciais da nossa comunidade de corretores. Otimiza processos internos, identifica áreas de melhoria e facilita a tomada de decisões informadas para aumentar a produtividade. Também contribui para a redução de riscos. A análise de dados em tempo real permite identificar e gerenciar riscos de forma proativa. É possível detectar padrões comportamentais que indiquem possíveis problemas e tomar medidas preventivas para mitigar os riscos antes que se transformem em crises. Por exemplo, prever o risco de fuga de um cliente ou de não pagamento de prémios de seguro.

Devemos adotar soluções que nos permitam obter informação constantemente atualizada para apoiar a tomada de decisões operacionais e estratégicas.

Qual a importância estratégica que você dá à formação e atualização de pessoal em relação à gestão de ferramentas e conceitos de Big Data?

O setor de seguros está passando por mudanças significativas. A era digital, com a sua proliferação de dados e tecnologias, conduziu a uma profunda transformação, reconfigurando o papel das corretoras e as competências que exigem dos novos perfis profissionais. Damos significativa importância estratégica à formação e atualização de pessoal em relação à gestão de ferramentas e conceitos tecnológicos, especialmente no que diz respeito à exploração de dados e à utilização de múltiplas ferramentas de produtividade.

Em 2022, a E2K e a ebroker promovem e patrocinam o título próprio da Universidade de Oviedo de Especialista Universitário em Ciência de Dados Aplicada à Atividade Seguradora, uma iniciativa pioneira relacionada com a formação profissional específica e essencial para o setor, na qual contamos com o apoio de grandes seguradoras em no mercado espanhol como Mapfre, Axa España e Grupo Catalana Occidente. O treinamento é essencial para nos mantermos atualizados, competitivos e aproveitar o potencial dos dados em benefício de nossos corretores. Estamos empenhados em fornecer oportunidades de desenvolvimento profissional contínuo aos nossos funcionários nesta área.

Quais são as tendências mais relevantes na área de Big Data que a E2K deve ter em conta para se manter competitiva?

Em termos gerais e ao nível das tendências, ser competitivo no domínio dos serviços baseados em Big Data exige uma atenção especial e uma adaptação proativa nas diferentes áreas. Análise em tempo real. A capacidade de analisar dados em tempo real é essencial para tomar decisões ágeis e baseadas em dados. Devemos adotar soluções que nos permitam obter informação constantemente atualizada para apoiar a tomada de decisões operacionais e estratégicas. Privacidade e segurança de dados. O aumento da coleta de dados traz maiores desafios à privacidade e segurança dos dados. Devemos garantir que cumprimos os regulamentos de proteção de dados e garantimos a segurança das informações confidenciais. A experiência do usuário é essencial. Devemos utilizar dados para entender melhor as necessidades e preferências de nossos clientes corretores de seguros e oferecer soluções que melhorem sua experiência e satisfação.

A colaboração com outras organizações e a criação de ecossistemas de dados partilhados pode enriquecer a disponibilidade e o acesso a informações relevantes. Devemos explorar alianças estratégicas que nos permitam aceder a dados adicionais, melhorar os resultados e a diversidade dos serviços baseados neles. E, finalmente, a ética e a responsabilidade na utilização dos dados são uma questão crítica. Devemos estabelecer políticas e práticas que garantam o uso responsável e ético da informação gerida pelos sistemas Big Data.

Como você avalia o retorno sobre o investimento (ROI) de suas iniciativas de Big Data ou medição de dados em termos de crescimento do negócio e melhoria da eficiência operacional?

Nossa abordagem é medir o ROI a partir de uma perspectiva abrangente que abrange tanto o crescimento dos negócios quanto a melhoria da eficiência operacional. Isto permite-nos avaliar o impacto global das iniciativas de Big Data na nossa empresa e na satisfação da nossa comunidade de corretores.