Higinio Iglesias
CEO ebroker
Do relatório "Scorecard, ferramenta fundamental para a tomada de decisões" da revista Actualidad Aseguradora Nº 3, datada de 28 de março de 2016.
Quais são os indicadores (KPI) essenciais para uma corretora de seguros?
Partindo da base, os indicadores (KPIs) são métricas que são usadas para quantificar os resultados de uma determinada ação ou estratégia com base em objetivos predeterminados, isto é, que nos permitem medir o sucesso de nossas ações, é um pouco difícil para dizer de forma concreta que são indispensáveis, uma vez que cada área da atividade da corretora (financeira, comercial, RH, ...) possui suas próprias e importantes métricas de controle.
Considerando que o principal ativo de qualquer corretor de seguros é seu cliente, eu me atrevo a propor KPIs 4 que podem estar diretamente relacionados ao valor do cliente e sua segmentação na perspectiva mais elementar:
- Quanta renda ele me forneceu (comissões / serviços)?
- De quantos contratos e políticas de seguros essas receitas provêm?
- Qual é a antiguidade no portfólio desses contratos.
- Qual é o custo da carga de gerenciamento desse cliente.
Ou seja, os KPI 4 que combinados e ponderados me permitem conhecer o valor de um cliente por causa da renda que me traz, a dispersão dos contratos que os geram, a base da duração (estabilidade) do mesmo e de tudo em oposição aos custos que a gestão desse cliente me supõe. E se você é capaz de saber disso sobre seu cliente, você já sabe muito sobre o seu negócio e pode continuar a se perguntar mais sobre sua empresa.
Quais são as características que um programa de scorecard deve ter?
A coisa correta a fazer é considerar o conceito de scorecard no contexto de Business Intelligence desenvolvido pela corretora, e neste sentido o scorecard, em qualquer de suas perspectivas (abrangente –CMI-, financeiro –CMF-,…) deve ser mais um recurso do ERP, um recurso com flexibilidade na sua configuração, que permite que o corretor configure os limites e critérios das métricas e se conecte online ao sistema de banco de dados ERP para produzir resultados em tempo real.
Quais são as vantagens do seu programa (em relação a outros disponíveis no mercado)?
- Está cem por cento integrado no sistema ERP ebroker
- Ele contém um grande número de indicadores (60) que oferecem mais de 300 visões de negócios em diferentes áreas da atividade de corretagem.
- Os indicadores são entidades empresariais flexíveis que permitem a configuração pelo usuário ou por consultor especializado (limites, critérios, alarmes, ...)
- Os indicadores produzem resultados em tempo real por estarem diretamente ligados ao sistema de base de dados, e principalmente os indicadores financeiros estão ligados ao sistema contábil-financeiro que o ebroker integrou no contexto do ERP.
- Além dos dashboards disponibilizados no sistema, o ebroker BI permite configurar de forma flexível os painéis visuais com indicadores selecionados livremente pelo usuário de acordo com seus critérios e interesses.
- Possui um módulo especial de segmentação de clientes que produz uma classificação automática e inteligente a partir da aplicação do resultado da combinação de indicadores selecionados e parametrizados pelo usuário.
“A Ebroker implementa mais de 60 indicadores, que oferecem mais de 300 visões de negócio, representativos do acompanhamento da corretora em diferentes áreas (negócio, gestão, finanças, qualidade, ...)”
Que necessidades técnicas (software, hardware ...) a corretora deve atender?
Não requer nenhuma especificação técnica específica. Como já referimos, o nosso sistema de Business Intelligence (ebroker BI) (Dashboard) está integrado no ERP ebroker e nas novas licenças é fornecido como mais um módulo e sem custos adicionais. Por estar integrado, o usuário pode utilizá-lo sob as diferentes formas de licenciamento de ebroker que também incluem a computação em nuvem (na nuvem) e sempre sob arquitetura web.
A que tipo de corretora se dirige o seu programa? (Por exemplo, do qual o faturamento / corretagem premium agrega valor)
Por ser flexível em sua configuração, pode ser utilizado em diferentes intensidades de exploração por diferentes perfis de corretoras; Além disso, fornecemos como padrão uma configuração básica por padrão e suporte especializado para inicialização.
Em quais melhorias e desenvolvimentos você está trabalhando para melhorar sua oferta de valor?
Queremos levar ao máximo o nível de independência do corretor-usuário na configuração do ambiente do indicador, seus valores objetivos, métricas, etc., para deixar os serviços de consultoria externa estritamente necessários e úteis. Também estamos trabalhando para portar os sistemas de controle e monitoramento para dispositivos de mobilidade em breve.
Uma das críticas feitas a esses programas é que, para justificar o preço, fornecem dados excessivos e desnecessários para uma corretora de médio porte "eles oferecem um scorecard de fórmula 1 para pessoas acostumadas a andar de carro". O que vocês pensam?
Não é o nosso caso. Nosso ambiente é flexível na funcionalidade que você deseja usar; e também, e muito importante, para novas licenças de ebroker é incluído no ERP como padrão e sem custo de licenciamento adicional.
Que conhecimento o gerente deve ter para interpretar seu scorecard? Você oferece treinamento específico?
Todas as informações comerciais e financeiras oferecidas pelos nossos indicadores, dashboards flexíveis, dashboards e segmentação de clientes, entendemos que são perfeitamente compreensíveis por um corretor de seguros com treinamento básico em negócios e experiência, porém, nossas ofertas de licenciamento um amplo serviço de tutoriais iniciais, ajuda ao usuário e serviços opcionais de consultoria especializada sob demanda.
Baixe entrevista completa Actualidad Aseguradora
