Génération de courtiers
S'il y a une entreprise prospère, c'est parce que quelqu'un, une fois, a pris une décision courageuse. Cette fois, c'était un printemps de 1979, lorsque Joaquín Moné a osé créer son propre portefeuille de clients. Il n'était pas facile, dans ces années, pour un employé de Mapfre de trouver une place dans le tourbillon du secteur de l'assurance en tant que «agent libre». Mais, sa bravoure et ses efforts ont eu une récompense.
Moné a pris un risque et a commencé une entreprise prospère à partir de zéro, il a travaillé dur pour l'obtenir. Pendant dix ans, il a travaillé sept jours par semaine, où il a travaillé entre Saragosse et Alcañiz (sa ville natale). Sa famille se souvient qu'à cette époque, il rentrait toujours avec des «politiques sous le bras».
C'est au début des années 90 que Joaquín a fondé le Insurance Brokerage. Les Moné chérissent un portefeuille de leurs propres clients, qui ont pris soin et choyer à partir de zéro, sans acquérir des portefeuilles d'autres courtiers.
Actuellement, treize professionnels font partie de l'effectif de Moné; sauf père Joaquin, tous ont entre 25 et 45 ans.
L'entreprise connaît un moment formidable, en plein développement technologique. Son fondateur, Joaquín Moné, continue à diriger la direction, bien qu'il dirige maintenant avec le soutien de ses deux fils, Joaquín et Gonzalo.
La maison de courtage Moné est un exemple d'entreprise familiale, de combattante, persévérante et courageuse. Avec une histoire dans le secteur de plus de trois décennies d'histoire, la maison de courtage se positionne comme une entreprise leader capable de se renouveler et de se réinventer avec le temps, de répondre aux nouveaux besoins des clients et de fournir un excellent service. Son dernier pari, en ce sens, a été de mettre en œuvre ebroker en tant que logiciel de gestion.
Nous avons mené une étude de marché sur les logiciels de gestion pour les courtiers d'assurance et nous avons opté pour ebroker, parce que c'est un programme très complet, un excellent programme de gestion avec une capacité incroyable qui vous permet de travailler où que vous soyez. plus avancé.
L'année 2016 est marquée dans l'histoire du courtage: «C'est l'année du saut technologique avec notre acquisition d'ebroker en tant que fournisseur de technologie, une opération qui reflète notre engagement envers la technologie, afin de fournir un service professionnel et en ligne avec le c'était dans lequel nous sommes immergés et auxquels nous devons nous joindre, pour donner un service réel et professionnel au client »souligne Moné.
Pour le Monè, rejoindre ebroker signifie «moderniser pour répondre aux besoins actuels des clients, dans cette réalité technologique dans laquelle nous vivons et dans laquelle tout est contrôlé de notre poche à travers le téléphone mobile. Notre objectif principal est d'être des pionniers dans la technologie et le service à la clientèle. "
Avec des idées claires, la génération Moné cherche à évoluer vers un avenir avec tout le professionnalisme et avec des partenariats profonds comme celui signé avec ebroker comme fournisseur technologique. Les attentes futures sont optimistes avec des projets et des initiatives qui ont pour but de donner une attention personnalisée et professionnelle aux clients. La série Moné est un exemple de médiateurs professionnels, ils sont de pure lignée de coureurs.
Plus de trois décennies d'histoire
Gonzalo Moné, Joaquín Moné père et Joaquín Moné fils
Joaquín Moné a commencé sa carrière en tant que médiateur en 1979. En tant qu'agent libre, il a travaillé pendant plus d'une décennie jusqu'à ce qu'il réussisse à ouvrir sa propre maison de courtage au début des années XNUMX. Ainsi, grâce à l'effort et au travail, Joaquín Moné Correduría de Seguros est né, rue Alfonso I à Saragosse (Aragon).
Trois décennies plus tard, l'entreprise vit son meilleur moment et va de l'avant pour améliorer et offrir «la meilleure expérience et le meilleur service client». Actuellement, le modèle est dirigé par le fondateur de l'entreprise Joaquin Moné, niché dans la gestion par ses deux fils, Gonzalo et Joaquín. Ils sont une entreprise familiale avec tout ce que cela signifie: un traitement affable et attentif définit le service de l'entreprise Moné. Gonzalo Moné, le plus jeune de la saga, analyse et passe en revue les protagonistes, l'histoire, la trajectoire et l'avenir du courtage familial et du secteur de l'assurance.
Quels mots choisiriez-vous pour définir le passé, le présent et l'avenir du secteur?
Le passé du secteur a été de prendre conscience du besoin d'assurance, d'un travail de travailleurs acharnés, qui ont peu à peu créé leurs portefeuilles clients, et qui, aujourd'hui, sont menacés par de nouveaux acteurs sur le marché. secteur.
L'avenir est d'offrir un service différentiel au client, afin qu'il valorise lui-même la figure du médiateur.
Il est très différent pour un client de gérer son assurance et de se défendre seulement avant l'entreprise ou qui a un courtier avec poids dans l'assureur pour être en mesure de faire la pression appropriée lorsque cela est nécessaire. Tout cela, accompagné d'une évolution technologique pour offrir aux clients ce qu'ils exigent: une gestion facile et transparente de leurs politiques, et non un «abandon» du médiateur après l'émission de la politique.
Quels défis pensez-vous donc le courtier d'assurance fait face?
Nous devons être clairs quant à notre proposition de valeur face à la concurrence qui est arrivée et arrivera dans le secteur. Si vous n'offrez rien de différent, un client choisira plus facilement de contracter ses polices avec une entreprise en ligne ou avec sa banque, qui fera le plus de travail commercial. Pour tout cela, nous devons nous différencier avec nos propres services, comme avoir un meilleur calendrier de service à la clientèle, un accès facile à leurs politiques, des reçus et des réclamations. Un système autonome et simple sans avoir besoin de demander l'accès au médiateur. Gestion active du portefeuille de clients, avec des ajustements des augmentations de prime, des améliorations dans les politiques, de nouvelles garanties et de fournir un bon service professionnel pour garantir la meilleure expérience client.
Plus de vingt ans en tant que courtier officiel du Barreau de Saragosse
La spécialité du courtier de Moné sont les services juridiques. Pour 20 ans est le courtage officiel de l'Association du Barreau de Saragosse et ont des produits spécifiques. Entre autres, ils ont une assurance chômage avec des tarifs spéciaux et uniques au niveau national et avec la première entreprise d'assurance invalidité temporaire en Espagne.
Service exclusif d'épargne et d'investissement en tant qu'alternative aux banques
En janvier de 2016, la maison de courtage a créé le Département de l'épargne et de l'investissement. Une initiative pionnière dans le secteur conduit «au vu du besoin évident de disposer d'alternatives d'investissement à celles proposées par les banques», explique Gonzalo Moné. La pratique la plus courante consiste à déposer l'épargne et l'investissement auprès des sociétés bancaires. Mais Moné s'est engagé à décentraliser cette pratique, surtout pour les personnes qui font confiance à toutes leurs économies. Ainsi, la maison de courtage a créé ce département dirigé par un professionnel expérimenté dans le secteur bancaire et à proposer à ses clients des produits financiers variés avec l'aval d'entreprises «plus solvables que les banques», défend Moné.
Moné et la technologie
Actuellement, treize professionnels font partie du personnel de Moné, à l'exception de Joaquín Sr., tous ont des années 25 et 45. La maison de courtage dessert les clients 4.000 auprès des particuliers, des pigistes et des entreprises. Dans le courtage, les chiffres annuels sont gérés, tels que la gestion de plus de 8.000 politiques qui sont organisées selon les quatre départements qui structurent l'entreprise. Le Département de l'administration et de la comptabilité, le Département commercial, le Département des réclamations et le Département de l'épargne et des investissements. Gérer toute cette activité serait impensable sans un support technologique solide.
Pourquoi ebroker en tant que logiciel de gestion?
Nous avons choisi ebroker après avoir mené une étude de marché parmi les logiciels de gestion pour les courtiers d'assurance et tous, nous avons opté pour ebroker. L'une des raisons fondamentales était la capacité du cybercommerçant à répondre à notre besoin de numériser pour répondre aux nouvelles réalités des clients, à mieux s'organiser et mieux communiquer, bref, à évoluer et à fournir de meilleurs services.
ebroker est un excellent logiciel de gestion, le fait que c'est un environnement web est une amélioration incroyable pour les opérations de la maison de courtage.
La technologie de eBroker facilite le travail quotidien nous donne la valeur professionnelle de communiquer avec nos clients et les servir à travers les différents canaux offrant une technologie de pointe eBroker grâce à ses outils de gestion. Pour nous, il a été un grand changement dans notre organisation interne et le courtage en eBroker nous permet de définir des alarmes, des notifications, l'activité de contrôle et effectuer toutes les tâches nécessaires d'une manière simple. Parce que c'est un programme très riche mais très fonctionnel, intuitif et opérationnel.
Qu'est-ce que cela signifie pour votre maison de courtage de rejoindre la communauté ebroker?
En un mot, modernisez, atteignez le XXIème siècle en termes d'organisation et de gestion des affaires. Enfin, nous pouvons compter sur un programme que nous savons être un leader et capable de s'adapter aux besoins du marché de l'assurance en tout temps. Notre objectif est, avec notre personnel jeune, d'être des pionniers dans la technologie et le service à la clientèle parmi les intermédiaires d'assurance. Profitez des ressources informatiques qui ont ajouté à notre expérience et nos connaissances peuvent différencier notre service et grandir en fonction de l'époque et de l'ère numérique.
Quelles solutions fournit ebroker?
Les services de ebroker n'ont pas de limites. Nous devrions avoir une personne sur la paie juste pour tirer le meilleur parti de tout ce que l'ebroker offre. Le service après-vente est excellent avec un large éventail de services et une grande capacité de réponse.
Chaque jour, nous découvrons de nouvelles fonctionnalités qui facilitent le travail de médiation.
Systèmes d'alarme, filtres pour améliorer les primes et les garanties dans les politiques qui étaient obsolètes, conclusions sur la performance du courtage, tracer notre stratégie et polir la gestion, ebroker nous a permis tout cela et nous croyons que année après année, il ne cessera de croître et améliorer
Quelles améliorations ou quels services proposez-vous?
En ce qui concerne les améliorations qui, selon nous, pourraient être intégrées dans ebroker. Voici quelques suggestions: Nous sommes de fervents défenseurs du maintien des politiques, en facilitant un système de régularisations au niveau de la facturation et le nombre d'employés, cela semblerait essentiel. Une autre amélioration notable consisterait à intégrer davantage d'entreprises dans la connectivité et le multitarner constituerait une avancée majeure. Un examen annuel des utilisations que nous faisons des maisons de courtage ebroker serait également spectaculaire. Et enfin, être en mesure d'offrir un service de signature numérique via ebroker à nos clients serait imbattable. Le fait qu'ils puissent signer des demandes et des questionnaires par le biais de Signaturit, par exemple, serait très utile.
Recommanderiez-vous ebroker?
Bien sûr, sans aucun doute. C'est un logiciel capable de supporter les grandes, moyennes et petites maisons de courtage et vous permet de travailler où que vous soyez. Une équipe de dix, jeune et active qui ne cesse de déménager pour promouvoir de nouveaux outils afin que ceux d'entre nous qui font partie de la communauté ebroker disposent des technologies les plus avancées qui nous permettent d'être compétitifs dans un marché de plus en plus exigeant.
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