Le tableau de bord dans le contexte de la Business Intelligence

Higinio Iglesias
CEO ebroker

Du rapport "Scorecard, outil fondamental pour la prise de décision" du magazine Actualidad Aseguradora Nº 3, daté 28 de Mars de 2016.

Quels sont les indicateurs (KPI) essentiels pour un courtage d'assurance?

En supposant que les indicateurs (KPIs) sont des mesures utilisées pour quantifier les résultats d'une action particulière ou d'une stratégie fondée sur des objectifs prédéterminés, à savoir, qui nous permettent de mesurer le succès de nos actions, il est assez difficile dire concrètement quels sont les indispensables puisque chaque domaine de l'activité du courtage (financier, commercial, RH, ...) possède ses propres métriques de contrôle importantes.
Considérant que le principal atout de tout courtier d'assurance est leur client, j'ose proposer des KPI 4 qui peuvent être directement liés à la valeur du client et à sa segmentation du point de vue le plus élémentaire:

1. Quel revenu me donne-t-il (commissions / services)?
2. De combien de contrats / polices d'assurance proviennent ces revenus?
3. Quelle est l'ancienneté dans le portefeuille de ces contrats.
4. Quel est le coût de la charge de gestion de ce client.

Autrement dit, indicateurs de performance clés 4 qui a combiné et pondéré faites-moi savoir la valeur d'un client parce que le revenu, il me fait, la dispersion des contrats qui génèrent, en fonction de la durée (stabilité) de celui-ci, et tout par opposition aux coûts que la gestion de ce client me suppose. Et si vous êtes capable de le savoir à propos de votre client, vous en savez déjà beaucoup sur votre entreprise et vous pouvez continuer à vous interroger sur votre entreprise.

 Quelles sont les caractéristiques qu'un programme de cartes de pointage devrait avoir?

La bonne chose à faire est de considérer le concept de tableau de bord dans le contexte de la Business Intelligence développé par la maison de courtage, et en ce sens le tableau de bord, dans l'une de ses perspectives (globale –CMI-, financière –CMF-,…) doit être une autre ressource de l'ERP, une ressource flexible dans sa configuration, permettre au courtier de configurer les seuils et les critères des métriques, et d'être connecté en ligne au système de base de données ERP pour produire des résultats en temps réel

Quels sont les avantages de votre programme (par rapport aux autres disponibles sur le marché)?

• Il est intégré à cent pour cent dans le système ERP ebroker
• Il contient un grand nombre d'indicateurs (60) qui offrent plus de 300 vues métiers dans différents domaines de l'activité de courtage.
• Les indicateurs sont des entités métier flexibles qui peuvent être configurées par l'utilisateur ou un consultant spécialisé (seuils, critères, alarmes, ...)
• Les indicateurs produisent des résultats en temps réel car ils sont directement connectés au système de base de données, et surtout les indicateurs financiers sont connectés au système comptable-financier qu'ebroker a intégré dans le contexte ERP.
• En plus des tableaux de bord fournis dans le système, ebroker BI vous permet de configurer de manière flexible des panneaux visuels avec des indicateurs librement sélectionnés par l'utilisateur en fonction de leurs critères et de leurs intérêts.
• Il dispose d'un module spécial de segmentation des clients qui produit une classification automatique et intelligente basée sur l'application du résultat de la combinaison d'indicateurs sélectionnés et paramétrés par l'utilisateur.

"Ebroker met en œuvre plus de 60 indicateurs, qui offrent plus de 300 vues métiers, représentatives du suivi du courtage dans différents domaines (métier, management, finance, qualité, ...)"

Quels besoins techniques (logiciels, matériels ...) le courtage doit-il répondre?

Il ne nécessite aucune spécification technique spécifique. Comme nous l'avons déjà indiqué, notre système de Business Intelligence (ebroker BI) (Dashboard) est intégré dans l'ERP ebroker et dans nos nouvelles licences, il est fourni comme un module supplémentaire et sans frais supplémentaires. Étant intégré, l'utilisateur peut l'utiliser sous les différentes formes de licence ebroker qui incluent également la forme de cloud computing (dans le cloud) et toujours sous architecture Web.

À quel type de courtage votre programme s'adresse-t-il? (Par exemple, à partir de laquelle la facturation / le courtage premium ajoute de la valeur)

Comme il est flexible dans sa configuration, il peut être utilisé dans différentes intensités d'exploitation par différents profils de sociétés de bourse; De plus, nous fournissons en standard une configuration de base par défaut et un support spécialisé au démarrage.

Sur quelles améliorations et développements travaillez-vous pour améliorer votre offre de valeur?

Nous souhaitons porter au maximum le niveau d'indépendance du courtier-utilisateur dans la configuration de l'environnement de l'indicateur, ses valeurs objectives, métriques, etc., pour laisser les services de conseil externes dans ce qui est strictement nécessaire et utile. Nous travaillons également très prochainement au portage des systèmes de contrôle et de surveillance sur les appareils de mobilité.

L'une des critiques formulées à l'encontre de ces programmes est que pour justifier le prix, ils fournissent des données excessives et inutiles pour un courtage de taille moyenne "ils proposent un tableau de bord d'une formule 1 pour les personnes habituées à prendre une voiture". Qu'est-ce que tu penses?

Ce n'est pas notre cas. Notre environnement est flexible dans les fonctionnalités que vous souhaitez utiliser; et aussi, et très important, pour les nouvelles licences ebroker, il est inclus dans l'ERP en standard et sans coût de licence supplémentaire.

Quelles connaissances le manager doit-il avoir pour interpréter sa carte de pointage? Offrez-vous une formation spécifique?

Toutes les informations commerciales et financières offertes par nos indicateurs, tableaux de bord flexibles, tableaux de bord et segmentation de la clientèle, nous comprenons qu'elle est parfaitement compréhensible par un courtier d'assurance avec une formation et une expérience de base en affaires, cependant, nos offres de licences un large service de tutoriels initiaux, d'aide aux utilisateurs et de services de conseil spécialisés optionnels à la demande.

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